Директор по развитию финансовых продуктов компании «Сравни» Магомед Гамзаев сообщил, что начиная с 2027 года индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) станет необходимым элементом для всех банковских счетов граждан России. Эта мера будет касаться не только новых вкладов, но и уже существующих счетов. Мера принята ради усиления контроля за движением финансов.

Глава Telecom Daily, IT-эксперт Денис Кусков отметил, что банки будут внедрять новые системы для контроля оборота денежных средств ради безопасности.

«Такие меры – не первые для борьбы с мошенничеством – и не последние. Будущие действия усложнят оперативный перевод финансовых средств и снятие их структурами, которые могут заниматься криминалом. Я ожидаю введения каких-либо опознавательных знаков, использование в анализе искусственного интеллекта, отслеживающего источники переводов и того, кто обналичивает средства. При этом, вряд ли ограничат снятие наличных само по себе, скорее всего появятся дополнительные требования к идентификации личности», – заявил он.

Эксперт добавил, что новая схема будет полезной для выявления мошеннических операций, однако у банков и так есть множество инструментов для этого. Он указал, что Центробанк с банками последовательно вводит различные меры для борьбы с дропперством, включая период охлаждения и продажи не больше тридцати банковских карт в одни руки. Это нужно, чтобы усложнить возможный вывод финансовых средств после мошеннических схем, резюмировал он.

Ранее глава Центрального Банка России Эльвира Набиуллина сообщила, что платформа «Антидроп» для противодействия мошенническим переводам начнёт действовать во второй половине 2027 года. Эта система позволит повысить безопасность финансовых операций за счёт точной идентификации владельцев счетов и устранения сомнительных транзакций.